AML-specialist

Morling Consulting erbjuder specialiserade tjänster inom penningtvättsregelverket (AML) för företag inom exempelvis finans- och bank, försäkring, bokföring och fastighetsmäklare. Våra erfarna AML-specialister hjälper er att efterleva av penningtvättslagen och sanktionsregelverket. Vi stöttar er med kundkännedom (KYC), utredningar av misstänkta transaktioner samt analyser och dokumentation av komplexa ägarstrukturer, särskilt inom sektorer med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vi strävar efter att hjälpa er verksamhet att följa penningtvättsregelverket och förhindra att ni utnyttjas i brottsliga syften genom anpassade och praktiska lösningar. Morling Consulting har även dedikerade AML-jurister som exempelvis tillhandahåller utbildning och uppdatering av styrdokument samt hanterar myndighetskontakter.

Vad innebär penningtvätt?

Penningtvätt är en process där pengar som tjänats på olagliga aktiviteter görs till synes lagliga genom olika metoder. Det handlar om att skapa en legitim förklaring till pengar från exempelvis droghandel, skattebrott eller annan brottslighet. Detta är inte bara ett hot mot företag och vårt samhälle utan innebär även omfattande legala risker för de verksamheter som oavsiktligt utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Exempel på penningtvätt inkluderar:

• Finans- och banksektorn: Transaktioner där större summor delas upp i mindre betalningar för att undvika rapporteringsgränser.
• Försäkringsbolag: Placering av illegala medel i livförsäkringar som senare löses in.
• Bokföringstjänster: Osanna fakturor ställs ut och en redovisningskonsult deltar ovetandes när denne upprättar vad som framstår som legitima fakturor.
• Fastighetsmäklare: Köp av fastigheter med pengar från illegala aktiviteter, där tillgången senare säljs eller hyrs ut och intäkterna därmed framstår som legitima.

Våra AML-specialister identifierar risker som är relevanta i er verksamhet för att skydda er från såväl juridiska som ekonomiska konsekvenser. Morling Consultings AML-analytiker arbetar med penningtvättsregelverket i fintech-bolag, traditionella finansiella bolag och andra verksamheter som har att följa penningtvättsregelverket. Vi stöttar även andra finansiella tjänsteleverantörer som då säljer tjänster till företag som ska följa penningtvättsregelverket.

Certified AML Specialist

Att arbeta som AML-specialist innebär att hantera komplexa regelverk och utföra noggranna analyser. Det finns inget formellt krav på att vara certifierad för dessa roller, men certifieringar som ”Certified AML Specialist” (CAMS) kan vara en värdefull merit.
Certifierade specialister visar på förståelse för penningtvättsregelverket, inklusive sanktionsregelverket och internationella standarder från FATF. För arbetsgivare är dock erfarenhet och expertis ofta lika viktiga som formella utbildningar.
Våra AML-konsulter har omfattande erfarenhet inom penningtvättsområdet och förståelse för branschspecifika utmaningar. Med vår hjälp kan ert företag bygga en stark AML-strategi som säkerställer regelefterlevnad och förhindrar ekonomisk brottslighet.

Professionell hjälp från våra AML-konsulter

Behöver ni stöd för att säkerställa regelefterlevnad och minska riskerna för penningtvätt? Morling Consulting erbjuder både juridisk expertis och praktisk erfarenhet inom AML. Vi arbetar tätt tillsammans för att anpassa processerna efter er verksamhet och samtidigt leva upp till regelverkets krav.

Vi hjälper er med:

• Riskbedömningar enligt penningtvättslagen
• Granskning av kundkännedom (KYC) och ägarstrukturer
• Utredning av misstänkta transaktioner
• Regelefterlevnadsprogram och policys
• Utbildningar inom AML och sanktionsregelverk

Kontakta oss idag för att diskutera hur vi kan stötta er med era behov. Med vår hjälp kan ni förhindra penningtvätt och säkerställa att ert företag lever upp till de regulatoriska kraven.