AML-jurist

Juridisk expertis inom AML och penningtvättsregelverket

En AML-jurist är specialist på AML (motverkande av penningtvätt) och hjälper organisationer att följa regelverket. Med sin juridiska expertis erbjuder AML-juristen rådgivning, utbildning och granskning av interna processer för att identifiera brister, föreslå förbättringar och stärka organisationens arbete med regelefterlevnad.

Arbetet kan omfatta att ta fram och anpassa rutiner, utforma riskbedömningar och handlingsplaner samt ge vägledning i den praktiska tillämpningen av lagar och föreskrifter. En AML-jurist agerar rådgivare vid förändringar i regelverket och ser till att verksamheten löpande anpassas till nya krav. Målet är att skapa hållbara och effektiva processer som uppfyller lagens krav utan att i onödan belasta organisationen.

Utbildningar inom motverkande av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT)

Morling Consulting tillhandahåller uppdaterade utbildningar/kurser i penningtvättsregelverket, skräddarsydd för er verksamhet. Utbildningarna anpassas till olika personalkategorier, hålls av en jurist specialiserad på AML och kan bland annat omfatta följande områden:

  • Innehållet i gällande regelverk.
  • Ert företags allmänna riskbedömning.
  • Ert företags rutiner, riktlinjer m.m. för att underlätta upptäckande av misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism.
  • Typologier och metoder för penningtvätt och finansiering av terrorism.

För att efterleva kraven enligt penningtvättsregelverket ska finansiella verksamheter utbilda sina anställda som arbetar med frågor som rör AML/CFT. Utbildningen är därför mer än “nice to have” – det är ett krav under regelverket.

TOLKAR OCH TILLÄMPAR REGELVERKET

En AML-jurist gör skillnad – så fungerar stödet i praktiken

Med sin specialistkunskap erbjuder AML-juristen rådgivning i arbetet med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Rollen innebär både att tolka och tillämpa regelverket och att säkerställa att verksamhetens processer och rutiner uppfyller gällande krav. Arbetet kan omfatta utformning och implementering av styrdokument, riskbedömningar och rutiner anpassade till verksamhetens specifika behov. En AML-jurist granskar också befintliga processer och ger rekommendationer. Genom rollen kopplas juridiska krav samman med praktiska lösningar som stärker regelefterlevnaden.

En annan viktig del av arbetet är att bevaka och tolka förändringar i lagstiftning, vägledningar och praxis. AML-juristen möjliggör att verksamheten anpassas till nya krav tills regelverken träder i kraft. Detta bidrar till att organisationen förblir compliant i en föränderlig miljö.

Utöver strategiskt arbete kan en AML-jurist även ge operativt stöd, exempelvis vid interna kontroller, granskningar och rapportering till myndigheter. Rollen är viktig för att skapa ett program för regelefterlevnad som håller på lång sikt. En AML-jurist bidrar därmed till att verksamheten står väl rustad inför både interna och externa granskningar.

Hur kan en AML-jurist hjälpa er verksamhet?

Våra AML-jurister ser till att er organisation är redo att möta de utmaningar det innebär att tillämpa penningtvättsregelverket. Morling Consultings erbjudande om interim AML-konsult möjliggör kort startsträcka i projekt och frågor som rör AML/CFT. Vi hjälper exempelvis till med:

  • AML-roller – stöd för roller som centralt funktionsansvarig, oberoende granskningsfunktion, särskilt utsedd befattningshavare och visselblåsfunktion.
  • Styrdokument och riskbedömning – framtagande och uppdatering av styrdokument som hjälper verksamheten.
  • Kontrollaktiviteter eller GAP-analys – vi kartlägger nuvarande nivå av regelefterlevnad som ett led i ett riskbaserat förhållningssätt eller del av en due diligence.
  • Myndighetskontakter – vi hanterar kontakt med myndigheter vid ärenden initierade av dem eller er.
  • Omvärldsbevakning – tolkning och implementation av ny och uppdaterad lagstiftning, praxis och vägledning.

Våra AML-jurister säkerställer tillgång till snabb och effektiv kompetens för att möta kraven inom penningtvättsregelverket (AML). Morling Consulting har också AML-specialister och genomför projektbaserade uppdrag, hanterar enstaka frågeställningar, eller åtar sig interimsuppdrag på hel- eller deltid.

 

Välkommen att ta en kontakt och diskutera era behov av en AML-jurist!

Penningtvättsregelverket i fintechsektorn | AML-konsult | Allmän riskbedömning | AML-specialist

Vanliga frågor om AML-jurister och penningtvättsregelverket

En AML-jurist är specialiserad på att tolka och tillämpa regelverket kring åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT). Juristen bistår företag med att säkerställa regelefterlevnad genom att ta fram styrdokument, genomföra riskbedömningar, utbilda personal och stödja i kontakt med tillsynsmyndigheter.

En AML-jurist identifierar och hanterar risker kopplade till att organisationen kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta omfattar bland annat:

  • Brister i kundkännedom (KYC) och kundkontroller.
  • Otillräckliga interna rutiner och kontroller.
  • Felaktig eller utebliven rapportering till myndigheter.
  • Svårigheter att tolka och implementera nya regelverk.

Penningtvättslagen gäller inte bara banker och finansinstitut, utan även exempelvis bokföringsbyråer, revisorer, advokatbyråer, fastighetsmäklare och växlingskontor. Även fintech-bolag och kryptoföretag kan omfattas. Morling Consulting hjälper er att tolka om och hur lagen gäller för just er verksamhet.

Styrdokument såsom den allmänna riskbedömningen och instruktionen utgör grunden för en verksamhets AML-arbete. Penningtvättsregelverket ställer krav på att dokumenten ska vara anpassade till den specifika verksamhetens risker samt uppdateras regelbundet. Bristfälliga styrdokument minskar verksamhetens förmåga att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism och därmed öker risken för att regelverket inte efterlevs.

Det är extra viktigt att se över och uppdatera dokumentationen vid:

  • Förändringar i lagstiftning eller praxis.
  • Ändringar i organisationens affärsmodell eller kundtyp.
  • Resultat från interna eller externa revisioner.
  • Identifierade brister vid tillsyn eller kontroller.

Den allmänna riskbedömningen är en analys av riskerna för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Den ligger till grund för hur verksamheten utformar sin instruktion för motverkande av penningtvätt och terrorism. En AML-jurist kan hjälpa till att ta fram eller uppdatera denna enligt gällande krav.

Det är särskilt värdefullt att anlita en extern AML-jurist vid myndighetsdialoger, interna revisioner, GAP-analyser, vid implementering av nya regler, eller annars när organisationen saknar interna resurser. Morling Consulting erbjuder även interima lösningar där en AML-specialist går in med stöd på hel- eller deltid under en period.

Vi erbjuder skräddarsydda utbildningar inom AML/CFT för olika roller i organisationen – från ledning till kundtjänst. Utbildningarna täcker lagstiftning, praktiska case, interna rutiner och typologier. Kurserna hålls av jurister med lång erfarenhet inom området och anpassas efter er bransch och risknivå.

Vi erbjuder:

  • juridisk rådgivning,
  • dokumentgranskning,
  • riskbedömningar,
  • utbildningar,
  • stöd i myndighetskontakter och
  • interimsuppdrag.

Vi arbetar både med svenska och internationella uppdrag och har erfarenhet av att implementera AML-program i allt från startups till stora koncerner.

En GAP-analys innebär en kartläggning mellan organisationens nuvarande AML-arbete och de krav som ställs i lagstiftning och regelverk. Analysen kan inkludera:

  • Granskning av styrdokument och rutiner.
  • Bedömning av interna kontroller och riskhantering.
  • Identifiering av förbättringsområden.
  • Rekommendationer för åtgärder och prioriteringar.

Vanliga misstag är att underskatta behovet av löpande utbildning, ha generiska istället för verksamhetsspecifika riskbedömningar, och att dokumentera men inte implementera styrdokument i praktiken. En AML-jurist hjälper till att undvika dessa fallgropar.

Penningtvättsregelverket kräver att utbildningen hålls återkommande och anpassas till personalens arbetsuppgifter. Rekommendationen är minst årligen, eller oftare vid större förändringar i regelverk eller verksamhetens riskprofil.

Kontakt

Felix Morling

Kontakta oss

Om du föredrar telefon, välkommen att kontakta Felix Morling på +46 70 444 42 85

”*” anger obligatoriska fält