AML-specialist

Våra AML-specialiseter hjälper er följa penningtvättsregelverket

Morling Consulting erbjuder specialiserade tjänster inom penningtvättsregelverket (AML) för företag inom exempelvis finans- och bank, försäkring, bokföring och fastighetsmäklare. Våra erfarna AML-specialister hjälper er att efterleva av penningtvättslagen och sanktionsregelverket. Vi stöttar er med kundkännedom (KYC), utredningar av misstänkta transaktioner samt analyser och dokumentation av komplexa ägarstrukturer, särskilt inom sektorer med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vi hjälper er verksamhet att följa penningtvättsregelverket för att förhindra att ni utnyttjas i brottsliga syften. Med anpassade och praktiska lösningar får ni “hands on”-stöd. Morling Consulting har även dedikerade AML-jurister som exempelvis tillhandahåller utbildningar, uppdatering av styrdokument och hantering av myndighetskontakter.

Certified AML-specialist

Att arbeta som AML-specialist innebär att hantera komplexa regelverk och utföra noggranna analyser. Det finns inget formellt krav på att vara certifierad för dessa roller, men certifieringar som ”Certified AML Specialist” (CAMS) kan vara en värdefull merit.

Certifierade specialister visar på förståelse för penningtvättsregelverket, inklusive sanktionsregelverket och internationella standarder från FATF. För uppdragsgivaren är dock erfarenhet och expertis ofta lika viktiga som formella utbildningar.

Våra AML-konsulter har omfattande erfarenhet inom penningtvättsområdet och förståelse för branschspecifika utmaningar. Med vår hjälp kan ert företag bygga en stark AML-strategi som säkerställer regelefterlevnad och förhindrar ekonomisk brottslighet.

IDENTIFIERA PENNINGTVÄTT

Vad innebär penningtvätt?

Penningtvätt är en process där pengar som tjänats på olagliga aktiviteter görs till synes lagliga genom olika metoder. Det handlar om att skapa en legitim förklaring till pengar från exempelvis droghandel, skattebrott eller annan brottslighet. Det kan också handla om det omvända, det vill säga lagligt intjänade pengar som exempelvis används för att betala ut svarta löner. Detta är inte bara ett hot mot företag och vårt samhälle utan innebär även omfattande legala risker för de verksamheter som oavsiktligt utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Exempel på penningtvätt inkluderar:

Finans- och banksektorn: Transaktioner där större summor delas upp i mindre betalningar för att undvika rapporteringsgränser.
Försäkringsbolag: Placering av illegala medel i livförsäkringar som senare löses in.
Bokföringstjänster: Osanna fakturor ställs ut och en redovisningskonsult deltar ovetandes när denne upprättar vad som framstår som legitima fakturor.
Fastighetsmäklare: Köp av fastigheter med pengar från illegala aktiviteter, där tillgången senare säljs eller hyrs ut och intäkterna därmed framstår som legitima.

Våra AML-specialister identifierar risken för att verksamheten som bedrivs ska utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism för att skydda er från såväl juridiska som ekonomiska konsekvenser. Morling Consultings AML-analytiker arbetar med penningtvättsregelverket i fintech-bolag, traditionella finansiella bolag och andra verksamheter som har att följa penningtvättsregelverket. Vi stöttar även finansiella tjänsteleverantörer som då säljer tjänster till företag som ska följa penningtvättsregelverket.

Professionell hjälp från våra AML-konsulter

Behöver ni stöd för att säkerställa regelefterlevnad och minska riskerna för penningtvätt? Morling Consulting har både den juridiska expertisen och den praktiska erfarenheten i att tillämpa penningtvättsregelverket.

Vi hjälper er med:

Riskbedömningar enligt penningtvättslagen.
Granskning av kundkännedom (KYC) och ägarstrukturer.
Utredning av misstänkta transaktioner.
Program för regelefterlevnad och policyer.
Utbildningar inom AML och sanktionsregelverk.

Kontakta oss idag för en dialog om hur vi kan stötta er verksamhet. Med vår hjälp kan ni förhindra penningtvätt och säkerställa att ert företag lever upp till de regulatoriska kraven.

En AML-specialist arbetar med att identifiera, bedöma och hantera risker som rör penningtvätt, finansiering av terrorism och sanktionsregelverken. Arbetet kan innebära att genomföra riskanalyser, utreda misstänkta transaktioner och se till kundkännedomen (KYC) uppfyller de krav som lagen ställer. Det kan också handla om att ta fram och uppdatera interna styrdokument, samt att företräda företaget vid kontakter med tillsynsmyndigheter eller under granskningar.

Företag som verkar inom branscher som står under penningtvättslagen, exempelvis finans, försäkring, redovisning och fastighetsförmedling, bör anlita en AML-specialist när:

Regelverket förändras och den allmänna riskbedömningen och instruktionen behöver uppdateras.
Det finns brister i interna kontroller eller rutiner för kundkännedom.
Finansinspektionen efterfrågar dokumentation eller vid inspektioner.
Det uppstår misstankar om oegentliga transaktioner.

En CAMS-certifiering (Certified Anti-Money Laundering Specialist) visar att personen har dokumenterad kunskap om både nationella och internationella regelverk för penningtvätt, inklusive sanktionsregelverket och kraven från tillsynsmyndigheten. Det innebär också förståelse för hur man arbetar med riskhantering och övervakning av transaktioner. Även om certifieringen inte är ett lagkrav i Sverige, är den en tydlig signal om specialistkompetens och kan vara en värdefull merit i branschen.

Nej, Morling Consulting utgår från Stockholm men tar uppdrag i hela Sverige och internationellt. Vi har erfarenhet av att stötta både svenska och utländska företag som omfattas av penningtvättslagstiftningen.

Penningtvättslagen gäller för ett brett spektrum av verksamheter, bland annat:

Banker och andra finansiella institut.
Försäkringsbolag.
Revisorer och bokföringsbyråer.
Fastighetsmäklare.

Om er verksamhet omfattas av penningtvättslagen har ni ett juridiskt ansvar att vidta åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Det finns inget fast tidsintervall i lagen, men det är god praxis att se över och uppdatera styrdokumenten minst årligen. Därtill ska styrdokumenten uppdateras:

vid förändringar i lagstiftning eller tillsynsmyndigheters vägledning,
när verksamheten förändras, exempelvis nya produkter eller marknader, och
efter upptäckta brister.

Brister i arbetet mot penningtvätt kan leda till sanktionsavgifter, vilket ofta medför både ekonomiska och juridiska följder. Företagets anseende kan skadas, särskilt i den mån förtroendet hos kunder eller samarbetspartners sjunker. I vissa fall kan ledning eller anställda även hållas straffrättsligt ansvariga. Dessutom finns alltid risken att verksamheten – med eller utan vetskap – utnyttjas som en del i brottslig verksamhet. Genom att ta AML-kraven på allvar skyddar ni både företaget och samhället från den typen av hot.

Rådgivning inom penningtvättsregelverket kan se olika ut beroende på bransch, riskprofil och behov. Exempel på vad en AML-specialist kan bistå med är:

Genomgång och uppdatering av rutiner för kundkännedom (KYC) för att uppfylla regelverkets krav och skapa effektiva processer.
Granskning av ägarstrukturer i bolag med komplexa upplägg eller utländska ägare.
Rådgivning inför lansering av nya finansiella produkter med avseende på AML-risker.
Hålla interna utbildningar för att öka personalens medvetenhet om penningtvätt.
Förberedelser inför tillsyn från Finansinspektionen eller andra myndigheter.

Kontakt

Felix Morling

Kontakta oss

Om du föredrar telefon, välkommen att kontakta Felix Morling på +46 70 444 42 85

”*” anger obligatoriska fält