Penningtvätt advokat
Läs mer om risker för penningtvätt i advokatverksamhet och hur advokater och advokatbyråer omfattas av penningtvättslagen.
Vi förklarar – vad innebär penningtvätt för advokater?
Advokater och advokatbyråer omfattas av penningtvättslagen (2017:630) när de bistår klienter med tjänster som rör finansiella transaktioner, bolagsbildningar eller fastighetsaffärer. Dessa tjänster kan medföra en risk att verksamheten används för att dölja illegala medel. En AML-jurist kan hjälpa advokatbyråer att tolka regelverket, ta fram riskbedömningar och säkerställa att rutiner för kundkännedom och rapportering fungerar i praktiken. Det är viktigt att notera att kraven inte gäller när advokaten försvarar eller företräder en klient i ett rättsligt förfarande, eller ger rådgivning för att inleda, undvika eller bedöma ett sådant förfarande.
När blir frågan om penningtvätt för advokater aktuell?
Frågan blir aktuell när en advokat tillhandahåller juridisk rådgivning i vissa typer av ärenden som kan användas för att flytta, dölja eller legitimera illegala tillgångar. Exempel är uppdrag som rör bolagsbildningar, fastighetstransaktioner eller hantering av klientmedel. Om en klient använder komplexa bolagsstrukturer, agerar genom mellanhänder eller vill undvika insyn i affären, måste advokaten göra en riskbaserad bedömning och vid misstanke rapportera till Finanspolisen.
Att tänka på kring AML för advokater
Advokatbyråer behöver ha särskilda rutiner för att upptäcka och hantera penningtvättsrisker. Nedan listas viktiga åtgärder.
- Utför kundkännedom vid nya klientrelationer och identifiera verkliga huvudmän (såvida undantag inte föreligger).
- Var uppmärksam på klienter som använder komplexa bolagsstrukturer utan affärsmässig logik.
- Granska transaktioner som saknar tydlig ekonomisk förklaring.
- Notera betalningar som sker via mellanhänder eller i onormala mönster.
- Dokumentera alla kundkännedomsåtgärder och riskbedömningar enligt penningtvättslagen.
- Utbilda jurister och personal i att känna igen tecken på penningtvätt inom juridisk rådgivning.
- Rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen, utan att klienten informeras.
Dessa rutiner är avgörande för att advokatbyråer ska kunna följa lagen och samtidigt bevara förtroendet i sina klientrelationer.
Penningtvätt advokat
Varför är AML viktigt inom advokatverksamhet?
AML inom advokatverksamhet är viktigt eftersom advokater ofta är delaktiga i komplexa transaktioner där risken för penningtvätt är hög. Kriminella aktörer kan använda juridiska tjänster för att skapa legitimitet åt illegala medel, exempelvis genom att etablera bolagsstrukturer eller genomföra fastighetsaffärer.
Genom att arbeta proaktivt med kundkännedom, riskbedömningar och rapportering kan advokater minska risken att deras tjänster missbrukas. Det stärker både advokatens lagliga ställning och branschens förtroende.
Ett konsekvent AML-arbete gör det möjligt för advokater att förena sin roll som rådgivare och försvarare med lagens krav. Undantaget för rättsliga förfaranden innebär att advokaten fortfarande kan tillvarata klientens rättssäkerhet, samtidigt som AML-kraven följs i de situationer där de ska gälla.
Vanliga frågor och svar om penningtvätt i advokatverksamhet
Det innebär att advokater och advokatbyråer måste följa penningtvättslagen och vidta åtgärder som kundkännedom, riskbedömning och rapportering, när deras tjänster riskerar att utnyttjas för penningtvätt.
Kundkännedom krävs vid nya klientrelationer, vid högrisktransaktioner och när det finns misstanke om penningtvätt. Undantaget är när uppdraget syftar till att försvara eller företräda en klient i ett rättsligt förfarande, eller rådgivning som rör att inleda, undvika eller bedöma ett sådant förfarande.
Några särskilt relevanta riskindikatorer är:
- Komplexa bolagsstrukturer utan legitim affärsförklaring
- Internationella transaktioner via högriskländer
- Klienter som undviker att lämna information om syftet med affären
- Onormala betalningsmönster, exempelvis via mellanhänder eller stora kontantbelopp
Dessa indikatorer kan tyda på penningtvätt.
Advokatbyråer kan utnyttjas eftersom de ofta hanterar uppdrag med hög komplexitet och stora ekonomiska värden. Klienter kan söka juridisk rådgivning för att skapa strukturer som legitimerar illegala medel och därmed missbruka advokatens förtroendeställning.
En advokatbyrå måste bland annat arbeta med:
- Kundkännedom och identifiering av verkliga huvudmän
- Riskbaserade kontroller av klientuppdrag
- Löpande uppföljning av affärsförhållanden
- Rapportering av misstänkta aktiviteter till Finanspolisen
Dessa åtgärder är centrala för att uppfylla penningtvättslagen.
En AML-jurist kan bistå med att tolka penningtvättslagen, genomföra riskanalyser och utforma interna rutiner för kundkännedom och rapportering. Juristen kan även utbilda personal och säkerställa att advokatbyrån följer både lagkrav och Advokatsamfundets riktlinjer, vilket stärker byråns regelefterlevnad och förtroende.
Läs mer om våra tjänster
Rådgivning
Vi finns här för att ge dig juridisk rådgivning inom områden som avtalsrätt, personuppgiftsbehandling (GDPR) och regelefterlevnad. Det kan vara punktinsatser eller kontinuerligt stöd över tid. Med vår hjälp navigerar du det komplexa juridiska landskapet för att nå era mål.
Interim Jurist
Hyr en interim jurist när du behöver juridisk kompetens på ett flexibelt sätt. Våra jurister är tillgängliga för tillfälliga roller som bolagsjurist, penningtvättsansvarig och dataskyddsombud, vilket säkerställer kontinuitet i ditt juridiska team, även under föräldraledighet eller andra övergångar.
Utbildning
Vi tillhandahåller utbildningar inom personuppgiftsbehandling (GDPR), penningtvättsregelverket och marknadsföring av finansiella tjänster. Format och nivå anpassas efter behov, exempelvis föreläsning eller workshop. Utbildningarna möter de krav som ställs av tillsynsmyndighet.
Kontakt
Kontakta oss
Om du föredrar telefon, välkommen att kontakta Felix Morling på +46 70 444 42 85
”*” anger obligatoriska fält