Länsstyrelsen
Vi hanterar dialoger med Länsstyrelsen och följer upp tillsyn och efterlevnad av penningtvättsreglerna
Vi förklarar – vad gör Länsstyrelsen?
Länsstyrelsen är en statlig myndighet på regional nivå som har ett brett uppdrag inom bland annat samhällsskydd, miljö och näringsliv. Inom området penningtvätt fungerar flera, men inte alla, länsstyrelser som tillsynsmyndigheter över vissa verksamhetsutövare enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Tillsynsansvaret är koncentrerat till Länsstyrelsen i Stockholms län, Länsstyrelsen i Västra Götalands län och Länsstyrelsen i Skåne län. Hit hör exempelvis fastighetsmäklare, spelbolag, revisorer och andra yrkesutövare som omfattas av reglerna. I dessa frågor samarbetar många företag även med en AML-jurist för att säkerställa korrekt efterlevnad.
Den fullständiga listan över verksamheter under Länsstyrelsen tillsyn har vi samlat i ett tidigare inlägg.
När blir frågan om Länsstyrelsen aktuell?
Länsstyrelsens tillsyn blir särskilt aktuell när verksamhetsutövare bedriver affärsverksamhet där risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är förhöjd. Det kan röra sig om tillståndsprövning, löpande kontroll av efterlevnad eller vid misstanke om att regler inte följs. I dessa situationer kan Länsstyrelsen begära in dokumentation, genomföra platsbesök och förelägga verksamheter om åtgärder.
Att tänka på kring Länsstyrelsen
Verksamhetsutövare som står under Länsstyrelsens tillsyn behöver arbeta systematiskt för att leva upp till penningtvättslagens krav. Nedan följer centrala punkter som ofta lyfts fram i Länsstyrelsens tillsynsarbete:
- Genomför en allmän riskbedömning som uppdateras löpande och speglar verksamhetens aktuella exponering.
- Se till att styrdokument som rutiner, policyer och riskbedömningar är dokumenterade och tillgängliga för tillsyn.
- Utbilda medarbetare så att de känner igen misstänkta beteenden och vet hur de ska agera.
- Ha rutiner för kundkännedom och kontroller som är anpassade till verksamhetens risknivå.
- Säkerställ att det finns en tydlig ansvarsfördelning för penningtvättsfrågor i organisationen.
- Förbered verksamheten på att kunna visa spårbarhet i sina kontroller, exempelvis genom loggar och dokumentation.
Länsstyrelsen
Varför är Länsstyrelsen viktig?
Länsstyrelsen är en nyckelaktör i Sveriges system för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Genom att utöva tillsyn säkerställs att de aktörer som omfattas av lagen arbetar på ett korrekt och strukturerat sätt.
Myndigheten har också en viktig funktion i att ge vägledning till verksamhetsutövare om hur reglerna ska tillämpas i praktiken. Detta innebär att Länsstyrelsen inte bara kontrollerar utan även bidrar till att skapa en gemensam förståelse för regelverket.
För verksamheter innebär en väl fungerande relation till Länsstyrelsen att man stärker sin trovärdighet gentemot kunder, samarbetspartners och samhället i stort. Det visar att man bedriver sin verksamhet med ordning och transparens, vilket är viktigt för att bygga långsiktigt förtroende.
Vanliga frågor och svar om Länsstyrelsen
Länsstyrelsen utövar tillsyn över vissa verksamhetsutövare för att kontrollera att de följer lagen mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Tillsynsansvaret är koncentrerat till Länsstyrelserna i Stockholm, Västra Götaland och Skåne.
Ingripande kan ske om en verksamhetsutövare inte följer lagkraven, exempelvis om rutiner för kundkännedom saknas eller riskbedömningen är bristfällig. Länsstyrelsen kan då förelägga om åtgärder och i vissa fall besluta om sanktionsavgifter.
För fastighetsmäklare innebär tillsynen att de måste ha tydliga rutiner för kundkännedom och rapportering. En brist kan leda till att Länsstyrelsen ingriper, vilket gör det viktigt att dokumentera och uppdatera sina processer.
Flera olika typer av aktörer står under tillsyn. De vanligaste är:
- Fastighetsmäklare
- Spelbolag
- Revisorer och redovisningskonsulter
- Verksamheter som bedriver handel med värdeföremål
Alla dessa är skyldiga att följa penningtvättslagen och rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen.
Länsstyrelsen har en central funktion i att granska verksamhetsutövare som riskerar att utnyttjas i penningtvättsupplägg eller för finansiering av terrorism. Genom att följa upp och kontrollera att aktörerna efterlever penningtvättsregelverket kan myndigheten upptäcka svagheter i tid och kräva förbättringar. På så sätt bidrar tillsynen till att minska sårbarheterna i systemet och att motverka ekonomisk brottslighet på ett effektivt sätt.
Skillnaden ligger främst i vilka verksamheter som omfattas. Finansinspektionen granskar banker, försäkringsbolag och värdepappersföretag, medan Länsstyrelsen har ansvar för andra typer av verksamheter som fastighetsmäklare och spelbolag. Båda myndigheterna verkar dock inom samma rättsliga ram, nämligen penningtvättslagen.
Läs mer om våra tjänster
AML-jurist
Ta hjälp av våra AML-jurister när penningtvättsarbetet behöver bli affärsnära, robust och praktiskt genomförbart. Vi stöttar i styrning, kundkännedom och riskklassning samt rapporterings- och uppföljningsprocesser, så att verksamheten arbetar konsekvent och står starkt vid granskning.
Allmän riskbedömning
Morling Consulting tar fram er allmänna riskbedömning för en tydlig riskbild och omsätter den till interna rutiner. Med vårt stöd får ni riskbedömning, metod för riskklassificering och uppdaterade interna rutiner, med särskilt fokus på finansiell verksamhet och bokförings- och redovisningsbyråer.
Kundkännedom
Ta in stöd för kundkännedom när processer och dokumentation behöver bli konsekventa och robusta, exempelvis i finansiell- och bokföringsverksamhet. Vi stärker onboarding och löpande uppföljning, mallar och kontrollpunkter, med fokus på praktiska krav på identifikation, riskklassning och spårbar dokumentation.
Prata med en AML-jurist
Behöver du stöd i dialogen med Länsstyrelsen? Hör av dig så tar vi det vidare
”*” anger obligatoriska fält