Finanspolisen
Finanspolisen (FIPO) är den svenska underrättelseenhet som ansvarar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vi förklarar – vad är Finanspolisen?
Finanspolisen är en särskild enhet inom Polismyndigheten som tar emot, analyserar och vidarebefordrar rapporter om misstänkta finansiella transaktioner och aktiviteter. En central del av arbetet är att upptäcka och förhindra penningtvätt samt finansiering av terrorism enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Rollen är nära kopplad till aktörer inom bank- och finanssektorn samt till funktioner som en AML-jurist, som bistår organisationer med rättslig expertis på området.
Arbetet sker i nära samverkan med andra myndigheter, exempelvis Ekobrottsmyndigheten och Skatteverket, samt internationella organ som Europol och Financial Intelligence Units (FIU) i andra länder. Finanspolisen är därför en central aktör i det svenska systemet för att bekämpa finansiell brottslighet.
När blir frågan om finanspolisen aktuell?
Frågan om finanspolisen blir särskilt aktuell när en verksamhet upptäcker eller misstänker transaktioner som kan vara kopplade till penningtvätt eller terrorismfinansiering. Det gäller bland annat banker, fastighetsmäklare, advokatbyråer och andra verksamheter som omfattas av penningtvättslagen. Dessa aktörer är skyldiga att rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen, som sedan analyserar informationen och avgör om den ska vidarebefordras för brottsutredning.
Att tänka på kring Finanspolisen
Organisationer som omfattas av penningtvättslagen behöver ha tydliga rutiner för hur rapportering till Finanspolisen ska ske. Följande punkter är centrala för ett korrekt och effektivt samarbete:
- Säkerställ att det finns interna rutiner för rapportering av misstänkta transaktioner.
- Utbilda personalen i hur misstänkta beteenden och transaktioner kan identifieras.
- Använd riskbaserade metoder för att bedöma kunders och transaktioners risknivå.
- Ha en tydligt utsedd funktion eller roll som ansvarar för rapporteringen, såsom centralt funktionsansvarig.
- Dokumentera och spara all relevant information i enlighet med penningtvättslagens krav.
- Samarbeta internt mellan olika avdelningar för att fånga upp avvikande mönster.
Genom att arbeta strukturerat med dessa frågor kan organisationer både uppfylla sina rättsliga skyldigheter och bidra till att förhindra allvarlig finansiell brottslighet.
Finanspolisen
Varför är Finanspolisen viktig?
Finanspolisen fyller en avgörande funktion i arbetet mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Genom att samla in, bearbeta och analysera rapporter från verksamhetsutövare skapas en helhetsbild av hur illegala flöden rör sig i det finansiella systemet. Detta gör det möjligt för rättsväsendet att agera mot både enskilda brott och större kriminella nätverk.
FIPO stärker förtroendet för det svenska finansiella systemet. När företag och myndigheter samarbetar bidrar det till att upprätthålla stabilitet och motståndskraft mot organiserad brottslighet. För verksamhetsutövare innebär det också att man kan skydda sin egen organisation från att utnyttjas i illegala syften.
Genom Finanspolisens arbete får Sverige en starkare förmåga att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering, vilket i förlängningen bidrar till ett tryggare samhälle och en säkrare finansiell infrastruktur.
Vanliga frågor och svar om finanspolisen
Finanspolisen tar emot och analyserar rapporter om misstänkta transaktioner samt vidarebefordrar information till brottsutredande myndigheter.
Företag som omfattas av penningtvättslagen måste rapportera när de misstänker att en transaktion kan vara kopplad till penningtvätt eller terrorismfinansiering. Detta gäller exempelvis banker, fastighetsmäklare och advokater.
Rapportering sker genom det särskilda systemet goAML som Polismyndigheten tillhandahåller. För att säkerställa korrekt hantering bör företag ha interna rutiner som bland annat omfattar:
- En utsedd ansvarig funktion
- Utbildning för berörd personal
- Dokumentation av bedömningar och beslut
Finanspolisen kan genom sina analyser kartlägga illegala penningflöden och därigenom försvåra för kriminella att omsätta brottsvinster i den legala ekonomin. Detta gör Finanspolisen till en central aktör i arbetet mot organiserad brottslighet.
Finanspolisen samarbetar med andra länders motsvarigheter, ofta benämnda FIU, samt med internationella organisationer som Europol och Egmont Group. Dessa samarbeten är viktiga eftersom penningtvätt och terrorismfinansiering ofta sker över nationsgränserna.
Ekobrottsmyndigheten ansvarar för att utreda och åtala ekonomiska brott, medan Finanspolisen analyserar rapporter och vidarebefordrar information till utredande myndigheter. Skillnaden kan beskrivas så här:
- Finanspolisen: Informationsinhämtning och analys
- Ekobrottsmyndigheten: Utredning och åtal
- Båda myndigheterna: Bekämpar ekonomisk brottslighet men med olika roller
Läs mer om våra tjänster
Rådgivning
Vi finns här för att ge dig juridisk rådgivning inom områden som avtalsrätt, personuppgiftsbehandling (GDPR) och regelefterlevnad. Det kan vara punktinsatser eller kontinuerligt stöd över tid. Med vår hjälp navigerar du det komplexa juridiska landskapet för att nå era mål.
Interim Jurist
Hyr en interim jurist när du behöver juridisk kompetens på ett flexibelt sätt. Våra jurister är tillgängliga för tillfälliga roller som bolagsjurist, penningtvättsansvarig och dataskyddsombud, vilket säkerställer kontinuitet i ditt juridiska team, även under föräldraledighet eller andra övergångar.
Utbildning
Vi tillhandahåller utbildningar inom personuppgiftsbehandling (GDPR), penningtvättsregelverket och marknadsföring av finansiella tjänster. Format och nivå anpassas efter behov, exempelvis föreläsning eller workshop. Utbildningarna möter de krav som ställs av tillsynsmyndighet.
Kontakt
Kontakta oss
Om du föredrar telefon, välkommen att kontakta Felix Morling på +46 70 444 42 85
”*” anger obligatoriska fält