Centralt funktionsansvarig
Läs mer om centralt funktionsansvarig och hur rollen bidrar till att säkerställa efterlevnad av penningtvättslagstiftningen.
Vi förklarar – vad gör en centralt funktionsansvarig?
En centralt funktionsansvarig är en kontrollfunktion som enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ansvarar för att övervaka och löpande kontrollera företagets regelefterlevnad. Rollen omfattar rådgivning, utbildning och rapportering till ledningen. En AML-konsult kan bistå den centralt funktionsansvarige genom att ge expertstöd i tolkningen av regelverket och i utvecklingen av interna rutiner. Funktionen har nära koppling till både särskilt utsedd befattningshavare och oberoende granskningsfunktion, vilket skapar ett kontrollsystem inom verksamheten.
När blir frågan om centralt funktionsansvarig aktuell?
Frågan om centralt funktionsansvarig blir aktuell för alla verksamheter som omfattas av penningtvättslagen och som behöver en tydlig funktion för att samordna och övervaka arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Rollen är särskilt relevant i större eller mer komplexa organisationer där styrelse och ledning behöver säkerställa att lagens krav omsätts i praktiken och dokumenteras på ett korrekt sätt.
Att tänka på kring centralt funktionsansvarig
En centralt funktionsansvarig har ett brett ansvar som omfattar flera konkreta delar:
- Övervaka och kontrollera att företaget uppfyller penningtvättslagen och interna rutiner.
- Ge råd och stöd till anställda och uppdragstagare kring reglerna.
- Informera och utbilda berörda personer om penningtvätt och finansiering av terrorism.
- Ansvara för att rapporter lämnas till Polismyndigheten enligt lag.
- Kontrollera att interna rutiner är ändamålsenliga och effektiva.
- Lämna rekommendationer för förbättringar och åtgärder.
- Årligen upprätta en rapport om företagets arbete mot penningtvätt.
- Rapportera till styrelse eller verkställande direktör.
Dessa uppgifter ger funktionen en central roll i att säkerställa att företaget både följer regelverket och utvecklar sina interna processer över tid.
Centralt funktionsansvarig
Varför är en centralt funktionsansvarig viktig?
En centralt funktionsansvarig är viktig eftersom rollen skapar en strukturerad och samlad funktion för regelefterlevnad inom organisationen. Funktionen säkerställer att arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism bedrivs löpande och dokumenteras på ett korrekt sätt.
Rollen är också central i att bygga kunskap inom organisationen. Genom att utbilda och ge råd till anställda sprids kunskap om hur regelverket ska tillämpas i praktiken, vilket stärker hela företagets motståndskraft mot riskerna att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Tillsammans med den särskilt utsedda befattningshavaren och den oberoende granskningsfunktionen bildar den centralt funktionsansvarige en del av företagets kontrollsystem. Detta ökar tydligheten internt och skapar förtroende hos tillsynsmyndigheter och externa intressenter.
Vanliga frågor och svar om centralt funktionsansvarig
Det är en funktion som övervakar och kontrollerar att företaget följer lagstiftning, interna rutiner och riktlinjer, samt ansvarar för utbildning och rapportering.
Alla verksamheter som omfattas av penningtvättslagen och som har en mer komplex struktur eller hög riskexponering behöver en centralt funktionsansvarig.
En särskilt utsedd befattningshavare ansvarar för att riskbedömningar och rutiner tas fram och uppdateras. Den centralt funktionsansvarige övervakar i sin tur att dessa följs i praktiken och att anställda får rätt stöd och utbildning.
En centralt funktionsansvarig ansvarar bland annat för:
- Att ge råd och stöd om regler kring penningtvätt
- Att utbilda anställda och andra berörda personer
- Att kontrollera och rapportera om regelefterlevnaden
- Att lämna rekommendationer för förbättringar
Ja, en centralt funktionsansvarig kan utses för flera företag inom en koncern. Förutsättningen är att personen har tillräcklig kompetens och resurser för att utföra sitt ansvar på ett korrekt sätt.
Funktionen stärker både styrning och efterlevnad inom organisationen. Den säkerställer att företaget inte bara uppfyller formella krav utan också bygger upp en intern struktur där regelefterlevnad är en del av den dagliga verksamheten. Detta ökar tryggheten för ledningen, förbättrar interna processer och skapar tillit hos kunder och myndigheter.
Läs mer om våra tjänster
Rådgivning
Vi finns här för att ge dig juridisk rådgivning inom områden som avtalsrätt, personuppgiftsbehandling (GDPR) och regelefterlevnad. Det kan vara punktinsatser eller kontinuerligt stöd över tid. Med vår hjälp navigerar du det komplexa juridiska landskapet för att nå era mål.
Interim Jurist
Hyr en interim jurist när du behöver juridisk kompetens på ett flexibelt sätt. Våra jurister är tillgängliga för tillfälliga roller som bolagsjurist, penningtvättsansvarig och dataskyddsombud, vilket säkerställer kontinuitet i ditt juridiska team, även under föräldraledighet eller andra övergångar.
Utbildning
Vi tillhandahåller utbildningar inom personuppgiftsbehandling (GDPR), penningtvättsregelverket och marknadsföring av finansiella tjänster. Format och nivå anpassas efter behov, exempelvis föreläsning eller workshop. Utbildningarna möter de krav som ställs av tillsynsmyndighet.
Kontakt
Kontakta oss
Om du föredrar telefon, välkommen att kontakta Felix Morling på +46 70 444 42 85
”*” anger obligatoriska fält