Nya lagar 2024 som påverkar arbetet mot penningtvätt

Under 2024 har nya och viktiga lagändringar trätt i kraft som stärker Sveriges förmåga i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Här är vad du som verksamhetsutövare behöver känna till:

Skärpta krav på valutaväxlare

Lag (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet, den s.k. valutaväxlingslagen har uppdaterats. Numera krävs registrering hos Finansinspektionen även om verksamheten inte bedrivs i väsentlig omfattning eller är företagets huvudsakliga verksamhet. Dessutom kan FI besluta om sanktionsavgifter, om registrering uteblir eller om upplysningar inte lämnas in. Förändringen innebär stärkt kontroll i en bransch med dokumenterat hög risk för penningtvätt.

Utökad möjlighet att hämta in kommunikationsdata

Finanspolisen kan nu, genom en ändring i lagen (2012:278) om inhämtning av uppgifter om elektronisk kommunikation i de brottsbekämpande myndigheternas underrättelseverksamhet, den s.k. inhämtningslagen, få tillgång till elektronisk kommunikation vid misstanke om grov penningtvätt eller näringspenningtvätt – om det är särskilt viktigt för att avslöja organiserad brottslighet. Detta innebär ett bättre underrättelseunderlag och snabbare ingripanden mot kriminella nätverk.

Självständigt förverkande

Ett nytt kapitel i brottsbalken möjliggör att tillgångar kan förverkas utan att vara kopplade till ett specifikt brott, så länge det är mer sannolikt att de kommer från brottslig verksamhet än inte. Detta innebär att Polisen kan nu slå till mot kriminellas tillgångar även när bevis för ett konkret brott saknas – ett viktigt verktyg mot organiserad ekonomisk brottslighet.

Vill du veta hur du bäst anpassar din verksamhet till de nya reglerna? Morling Consulting hjälper dig med regelefterlevnad, riskbedömningar och utbildning inom AML och CFT.