Från småskaliga brott till internationella brottsupplägg

• 5 maj 2025

Penningtvätt har utvecklats till en central inom organiserad brottslighet och utgör i dag en avgörande del av den kriminella ekonomin. Ekobrottsmyndighetens lägesbild 2025 visar att penningtvätt blivit alltmer sofistikerad och omfattande, vilket innebär betydande risker för samhälle, näringsliv och rättsväsende.

Utvecklingen har gått från mindre isolerade penningtvättsbrott till strukturerade upplägg med bolagskoncerner och internationella kopplingar. Kriminella aktörer använder avancerade företagsstrukturer där målvakter agerar företrädare, vilket försvårar upptäckt och rättslig lagföring. Digitala lösningar, som e-legitimationer och elektroniska signaturer, gör det möjligt att operera på distans och att ytterligare dölja brottsvinster.

En tydlig trend är att kriminella testar brottsupplägg i mindre skala innan de expanderar dem till omfattande verksamheter. Dessa upplägg möjliggör tvätt av mycket stora summor pengar och används för att finansiera annan organiserad kriminalitet, såsom narkotikahandel och arbetslivskriminalitet.

Nya riskmönster att bevaka

Ekobrottsmyndigheten pekar på flera viktiga förändringar som påverkar hur penningtvätt bedrivs:

  • Digitaliseringens påverkan: Kryptovalutor och globala betalningssystem har öppnat nya vägar för att snabbt och anonymt flytta kapital.
  • Professionella möjliggörare: Specialister såsom advokater och revisorer anlitas för att skapa lagliga fasader åt brottslig verksamhet.
  • Gränsöverskridande brottslighet: Penningtvätt är numera integrerad med annan grov brottslighet, vilket skapar komplexa risker för hela samhället.
  • Infiltration i välfärdssektorn: Investeringar i vård, omsorg och andra samhällsnära verksamheter gör att brottsvinster kan omsättas och samtidigt hota allmänhetens förtroende för samhällsinstitutioner.

Denna utveckling utgör en tydlig varningssignal om att penningtvätt inte bara handlar om ekonomisk skada utan också hotar demokratins grundläggande principer och den finansiella stabiliteten.

Vad innebär detta för företag?

För företag fortsätter riskerna för att omedvetet bli utnyttjade för penningtvätt öka. Verksamheterna måste därför arbeta proaktivt med rutiner för kundkännedom (KYC), riskbedömning och intern kontroll. Effektiva skydd kräver också kontinuerlig utbildning och uppdatering av rutiner för att följa det regelverk som ständigt utvecklas. Ekobrottsmyndigheten lyfter att upphandlingar och affärsavtal måste skyddas från infiltration av organiserad brottslighet.

På Morling Consulting hjälper våra experter inom compliance och AML-juridik företag att utforma och förstärka sina skyddssystem mot penningtvätt – från riskanalyser och riktlinjer till granskning av rutiner och stöd vid dialoger med myndigheter.