Finanspolisens årsrapport 2024 – vad innebär den för verksamhetsutövare?

Finanspolisens årsrapport för 2024 visar att Sverige fortsätter stärka arbetet i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vilka lärdomar kan du som verksamhetsutövare ta med dig från rapporten?

Kvalitet i rapporteringen är viktigare än någonsin

Finanspolisen tog emot över 61 000 misstankerapporter under 2024 – en ökning med 9 % jämfört med året innan. Samtidigt avvisades närmare 500 rapporter på grund av bristfälliga uppgifter vilket är en kraftig minskning jämfört med föregående är. Vanliga fel:

• Saknade motpartsuppgifter.
• Avsaknad av misstankehypotes eller riskindikator.
• Otydlig eller utebliven kontobehållning (vilket blir obligatoriskt att ange från sommaren 2025).

Säkerställ att interna rutiner leder till att rapporterna är kompletta och strukturerade. Det förbättrar kvaliteten – och ökar chansen att rapporterna leder till konkreta åtgärder. De bästa rapporterna är de som Finanspolisen inte behöver ställa kompletterande frågor om.

Företag används som brottsverktyg – men underrapporteras

Finanspolisen konstaterar att företag spelar en central roll i penningtvätt, bland annat i nätverksmiljöer. Ändå står transaktioner mellan företag (B2B) för mindre än 5 % av alla rapporterade transaktioner. Ofta är rapporterna riktade mot privatpersoner.

Verksamhetsutövare bör vara extra uppmärksam på ovanliga affärsrelationer eller hög omsättning utan logisk förklaring. Företag som verktyg i penningtvätt är ett växande problem och ökat fokus hos många verksamhetsutövare skulle skulle stärka förmågan att efterleva regelverket.

Nya verktyg för att frysa och förverka tillgångar

Under 2024 trädde den nya lagstiftningen om självständigt förverkande i kraft. Det möjliggör beslag av tillgångar även om de inte direkt kan kopplas till ett specifikt brott. Finanspolisen fattade 78 beslut om dispositionsförbud – ett verktyg för att tillfälligt frysa tillgångar.

Vid rapportering av transaktioner som tyder på förberedelser för att dölja tillgångar, ange särskilt om det finns omständigheter som kan motivera dispositionsförbud.

Samverkan för att motverka penningtvätt

Finanspolisen stärker samarbetet med banker, tillsynsmyndigheter och andra FIU:er både nationellt och internationellt. Inom Samlit och andra forum analyseras sårbarheter i specifika sektorer – exempelvis ideella föreningar och partihandelsbolag.

Det finns många relevanta nätverk och information som löpande släpps i olika former. Håll dig exemeplvis uppdaterad på Samordningsfuktionens arbete, exempelvis genom att delat på “Spot on!”, genom deras sida på Linkedin.

Rapportering är inte bara en skyldighet – det är ett skydd

Finanspolisen rapporterar att verksamhetsutövare under 2024 stoppade närmare 3 000 misstänkta transaktioner innan de kunde genomföras.

När transaktioner som kan kopplas till bedrägerier, brottsvinster eller penningtvätt identifieras och stoppas i ett tidigt skede är det inte bara rapportering som räknas. Det proaktiva agerandet gör skillnad för samhället och minskar verksamhetsutövarens risker.

Så kan Morling Consulting hjälpa

Morling Consulting hjälper verksamhetsutövere att följa penningtvättsregelverket. Vi erbjuder:

• Granskning av interna processer.
• Skräddarsydda AML-utbildningar.
• Omvärldsbevakning utifrån aktuella riskrapporter och lagstiftning m.m.

Vill du säkerställa att era rutiner följer gällande krav? Kontakta oss för en inledande dialog.