När behöver du en AML-specialist och vad gör de?
Att följa penningtvättslagstiftningen är en affärskritisk fråga för verksamheter som lyder under penningtvättsregelverket. För att verkligen förstå och hantera dessa risker räcker det, beroende på organisation, inte alltid med rutiner – här kommer AML-specialisten in.
En AML-specialist arbetar med att gräva djupt i verksamhetens flöden och strukturer. Det kan handla om att genomföra faktiska utredningar vid misstänkta transaktioner eller aktiviteter, kartlägga kunders verkliga huvudmän eller analysera komplexa transaktionsmönster. Rollen finns ofta internt, men i mindre verksamheter eller vid särskilda ärenden anlitas specialisten som extern expert.
Skillnaden mellan CFA och extern specialist
Den centralt funktionsansvarige (CFA) har ett omfattande och formellt ansvar enligt penningtvättslagen och Finansinspektionens föreskrifter. Det innefattar att:
- Övervaka regelefterlevnad: Övervaka och kontrollera att verksamheten följer penningtvättslagstiftning, föreskrifter och interna riktlinjer.
- Stötta organisationen: Ge råd och stöd till anställda och andra aktörer i bolaget.
- Utbilda: Ansvara för information och utbildning om penningtvättsregler.
- Granska rutiner: Bedöma att rutiner är ändamålsenliga och effektiva enligt 2 kap. 8–12 §§ penningtvättslagen och 2 kap. 2 § i Finansinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering och terrorism.
- Rekommendera åtgärder: Lämna förslag till förbättring baserat på iakttagelser.
- Rapportera internt: Upprätta en årlig rapport om AML-arbetet.
- Rapportera externt: Lämna in rapporter till Finanspolisen vid misstänkta transaktioner.
En AML-specialist däremot har ett mer operativt uppdrag. Specialisten utför ofta konkreta analyser, är ett dagligt stöd till organisationen och är den som faktiskt utreder komplexa ärenden. Det är ett särskilt värdefullt komplement för att hantera arbetsbelastning, säkerställa expertis eller stärka objektiviteten.
På Morling Consulting erbjuder vi kvalificerade AML-specialister som kan bistå CFA med både löpande stöd och vid särskilda granskningar. Vi arbetar alltid med ett strategiskt AML-perspektiv som utgår från just er verksamhets behov och riskprofil.
